Tout ce qu’il faut savoir pour commencer à joindre le geste à la parole.

Car tout a changé ces dernières années dans le domaine de l’investissement vert : de l’éventail des fonds écologiques éthiques ou des pensions disponibles au type d’investisseur et à la mesure dans laquelle ils souhaitent investir.

Selon la manière et l’endroit où vous choisissez de faire fructifier votre argent, le conflit entre le profit et les principes disparaît. L’investissement écologiquement durable et socialement responsable est maintenant un marché de plusieurs milliards de dollars qui attire un large éventail d’investisseurs cherchant à changer le monde tout en réalisant des profits.

Lors d’un sondage du UK Sustainable Investment Forum (UKSIF) qui s’est tenue en septembre, 49 % des investisseurs affirment maintenant vouloir faire de l’argent et avoir un impact positif sur le monde qui les entoure, tandis qu’une étude récente du Forum social européen a révélé que les investissements durables représentent désormais 11 % des portefeuilles des particuliers fortunés. Le message? Il ne s’agit plus d’une préoccupation minoritaire.

Lorsque des gens aux vues similaires mettent leur argent en commun, l’impact qu’ils peuvent avoir est énorme, et plus de gens stipulent où ils ne veulent pas que leur argent soit investi – dans les mines de charbon ou l’exploitation forestière en Amazonie, par exemple -, plus les entreprises en prennent conscience.

La plupart ne choisissent pas de faire de bonnes choses parce qu’elles les font se sentir bien, mais parce qu’il y a maintenant un lien clair entre le fait de ne pas le faire et le fait de perdre de l’argent « , explique Ketan Patel, analyste en investissement socialement responsable chez Ecclesiastical Investment Management.

Les Fonds de placement

Il existe aujourd’hui une centaine de fonds d’investissement verts et éthiques, d’une valeur de 10 milliards de dollars. Souvent liés à des instruments d’épargne spécifiques tels que les ISA ou les retraites personnelles, certains se concentrent sur le changement climatique et les solutions vertes, d’autres combinent une préoccupation pour les questions environnementales avec des préoccupations sociales particulières.

Soulignant à quel point cette préoccupation s’accroît, il convient de souligner que bon nombre de ces fonds affichent aujourd’hui des performances conformes à celles du marché, voire supérieures, et que 90 % des gestionnaires de fortune interrogés l’an dernier par EIRIS ont déclaré que leurs portefeuilles d’investissement responsable étaient aussi performants, sinon meilleurs, que leurs autres investissements.

Les fonds utilisent différentes approches pour décider dans quelles sociétés investir. La sélection consiste à exclure des sociétés du portefeuille en raison de leur participation à des activités négatives ou à les inclure dans le portefeuille pour leurs activités positives. Choisir le « Meilleur de sa catégorie » (ou préférence) signifie favoriser les entreprises qui ont un meilleur dossier éthique ou environnemental, lorsque tous les autres facteurs sont égaux. L’engagement fonctionne efficacement de l’intérieur, en utilisant le pouvoir des actionnaires pour encourager l’adoption des meilleures pratiques environnementales ou éthiques.

L’engagement a cependant ses inconvénients : ces dernières années, plusieurs investisseurs ont découvert avec horreur que leurs fonds  » éthiques  » investissent dans le pétrole, le tabac et les produits pharmaceutiques. L’an dernier, il a été révélé que l’un des premiers fonds éthiques du Royaume-Uni, le fonds F&C Stewardship de Friends Provident, avait assoupli sa politique éthique stricte pour inclure des banques telles que Barclays et HSBC.

Toutefois, il y a eu des réussites : les actionnaires éthiques de BP – y compris Co-operative Investments – ont déposé une résolution à l’AGA du géant pétrolier en avril dernier demandant un examen de l’extraction des sables bitumineux en Alberta. Il a perdu, mais un nombre important d’électeurs ont voté en faveur de la résolution.

Étant donné que tous les fonds qui se disent  » éthiques « ,  » durables  » ou  » environnementaux  » ne sont pas créés égaux, il est sage de vérifier quel processus de sélection ils utilisent avant d’investir. Barchester Green Investment trie le vert du greenwash avec un récapitulatif annuel des  » héros et des méchants « .

N’oubliez pas non plus que tous les investissements éthiques ne se concentrent pas sur le profit comme résultat final. David Vincent de Ethical Investments à Sheffield explique que les sociétés industrielles et de prévoyance (IPS) mettent le capital au service des communautés. Il s’agit de projets plutôt que de fonds – parcs éoliens, aménagements hydroélectriques, magasins locaux, voire équipes de football – des produits tangibles qui créeront des bénéfices tangibles. Ils collectent de l’argent et paient des intérêts aux investisseurs, mais le profit est réinvesti dans la communauté.

Les pensions éthiques

Un plus grand nombre de personnes iront dans un magasin et demanderont comment quelque chose a été fait, plutôt que d’examiner le comportement des entreprises dans leurs placements de retraite « , déclare Penny Shepherd, directrice générale d’UKSIF.

Cela malgré le fait que les fonds de pension représentent au moins un cinquième de l’actionnariat sur le marché boursier britannique, ce qui fait de l’activisme des fonds de pension un outil sous-utilisé mais puissant.

Depuis la révision de la Loi sur les pensions en 1999, tous les fonds de pension sont tenus d’indiquer s’ils ont tenu compte des facteurs sociaux, éthiques et environnementaux dans leur politique de placement. Après vous être familiarisé avec les principes de base des pensions, vous pouvez utiliser les informations disponibles pour décider quel fonds choisir et examiner les possibilités offertes par l’activisme des actionnaires.